简介:银行在办理个人外汇业务时,也应按照宏观审慎监管原则,保证业务的真实性与合规性。
简介:既要促进业务发展,又要适当控制风险,已成为现阶段商业银行合规管理的关键。
简介:做老实人,办老实事,肯学、肯干、能干,团结协作,积极作为,主动接受监督,为成为新时代新担当新作为的干部而奋斗。
简介:商业银行是经营风险的机构,同时自身也具有相当高的风险。国内外银行业不时爆发的案件也充分说明了这一点。与其他商业银行相比,目前中国邮政储蓄银行(以下简称“邮储银行”)的业务复杂程度并不是很高,由于相应的规章制度还不够完善、缺乏有效的内控及监管机制,邮储银行的合规风险较为严重。尽管近年来在合规风险管理方面进行了积极探索,但邮储银行无论是在规章制度的制定、量化方式的引进,还是在银行的合规风险防范意识、合规文化等方面,都与现代商业银行的合规管理要求存在较大的差距。因此,加快构建邮储银行的合规管理体系具有重要的现实意义。
简介:国际金融危机后,监管改革进程不断加快,金融机构合规成本也不断提高。为适应当前宏观经济和金融大环境,英国金融市场行为监管局(FCA)于2015年底提出了“RegTech”(监管科技)的概念,即高效、低成本地解决监管与合规要求的科技创新应用,主要应用对象是金融机构。
简介:在方便企业办理备用金结汇业务的同时,又能执行严格审核、谨慎办理的原则,切实防范外汇违规风险,是有待每一家外汇银行研究的一个课题。
简介:合规管理是企业全面风险管理的重要组成部分。近几年国内证券公司违法违规事件频发,系统性风险集中显现,与合规管理机制缺失密不可分。认真研究国内外金融业合规管理状况,加强国内证券公司外部合规法规体系建设,建立公司内部合规检查与监督机制,塑造合规文化,将有助于证券公司的规范经营和持续发展。
简介:本文通过对证券公司创新业务方面相关监管要求的系统梳理,明确了创新与合规的关系,探讨了适合证券公司创新业务开展的合规管理机制,有针对性地提出了合规管理发展的方向和目标。
简介:银监会近日发布了《商业银行流动性风险管理办法(试行)》(以下简称《办法》),于2014年3月1日起施行。《办法》规定,商业银行流动性覆盖率应当于2018年底前达到100%;
简介:为进一步深入学习贯彻习近平总书记在庆祝改革开放40周年大会和中央经济工作会议上的重要讲话精神,合规检查部支部与推广部支部联合组织开展了“重温峥嵘岁月,砥砺奋进新时代”系列主题党日活动。2018年12月21日下午,合规检查部支部联合推广部支部,走进中国改革开放蛇口博物馆参观学习,重温峥嵘岁月,牢记改革使命。
简介:开展跨境交易的企业集团,应审慎评估6号公告对自身的影响,并采取有效措施防范或化解潜在的税务风险。
简介:
简介:全面系统学习贯彻落实《监察法》,深刻把握《监察法》的核心要义和内涵要求,真正做到内化于心、外化于行:要时刻有一把剑悬在头上,严守纪律要求和职业底线。
简介:汇改两年,银行外汇业务发展加快,金融创新应运而生。在这样一个发展过程中,外汇管理也处于不断的变化和更新之中。如何在合规经营的框架下创新发展,已成为汇改后银行外汇业务发展的重中之重。我们从个案入手,分析了银行(包括分支机构)违规方式、原因及隐患,其中包括银行外汇业务及创新所加大的合规风险。银行应利用新法规开发适合客户需求的产品,或通过业务创新推动监管改革,从而在市场上取得先机。
简介:2015年末召开的中央经济工作会议将“去杠杆”作为供给侧结构性改革五大任务之一,对于银行来说,去杠杆也并非意味着简单压降信贷,而是涉及到更好服务实体经济、寻找新的利润增长点等诸多现实挑战,为此银行应结合外部环境和自身实际,积极转变发展方式,提高金融服务能力,才能为宏观经济去杠杆提供运行基础。
简介:随着经济形势和经济环境的变化,我国供给侧矛盾日益突出,供需关系面临严重的结构性失衡,仅仅依靠"三驾马车"拉动经济已是过去时,解决供捺侧矛盾才能从真正意义上保持我国经济持续稳定的发展。中国要强,农业必须强,中央农村工作会议上明确提出落实发展新理念、落实加快农业现代化建设、加大创新驱动力皮、着力抬进农业供给侧改革。此项改革的提出为金融机构指明了"三农"金融服务的重心和未来发展方向。攀枝花由于受钢铁行业的彩响,经济持续下行,这是大力发展一、三产业的良好时机,金融机构要把握好机遇,助力推动攀枝花未来经济持续健康发展。
简介:坚守初心,不断学习知识,增强业务本领,提高党性修养,用科学理论武装自己。
简介:11号公告对非居民合伙人的税收协定待遇问题提供了指引,但在具体申请条件、收入性质确定等方面仍有待明确。
简介:随着主要限制消除,券商资管有望迎来一段由产品创新推动的快速发展期。这不仅将有效提升券商资管业务收入。也将利好券商经纪业务。而更为深远的影响在于,作为基础卖方业务。券商有望通过资管业务扩大其客户规模。在掌握客户核心资产后,后续其他业务的发展自然水到渠成。
简介:次贷危机爆发以来,部分中国企业在对外贸易以及生产经营上遭遇了冲击,开始谋求海外投资,寻找新的利润增长点。与此同时,也有不少欧美企业陷入资金困境。一些过去拒绝与中国合作的外国企业,开始降低投资门槛,中国企业的并购成本因此“缩水”。显然,萧条的国际环境与企业内在的经营需求并存,
个人外汇业务合规管窥
内保外贷业务的合规风险
在《监察法》监督下合法合规开展工作
加快构建邮储银行合规风险管理体系
RegTech:金融科技服务合规监管的新趋势
资本金项下备用金结汇的合规风险
证券公司合规管理体系的现状、问题和对策
证券公司创新业务中的合规管理机制探讨
银监会出台流动性管理新规
拓荒精神永不忘改革发展再前进——合规检查部支部与推广部支部联合开展主题党日活动
备战反避税新规
外商设立投资性公司有新规资产不低于4亿美元
绷紧廉政之弦 严守风险底线——合规检查部支部集中学习《中华人民共和国监察法》
银行外汇业务进入“合规时代”——解剖麻雀 抓点促面——汇改后外汇业务违规行为原因探讨
供合侧结构性改革下银行如何助力去杠杆
助力农业信号合侧结构性改革的探索与思考
慎独慎初慎微守纪守法守规
非居民合伙人税收新规
资管新规落地 券商收获利好
境外投资出新规 企业“出海”再提速