简介：随着我国社会主义市场经济的不断发展,企业数量大规模增加,企业的生产经营活动在不断扩大的过程中对资金的需求也加大,由于受金融抑制政策等因素的影响,民间借贷成了满足企业资金需求的方式。然而民间借贷在运行过程中却极易异化为非法集资活动,因此,区分合法的民间借贷活动与非法集资活动具有重要的意义。本文通过分析民间借贷与非法集资的特征,提出区分二者的标准。

简介：当前,非法集资活动异常活跃,其背景十分复杂,案件数量及涉案金额巨大,犯罪手段多样,打击难度大。非法集资活动呈现出涉案面广泛化与案发地集中化并存,名目繁多化与手段欺骗性并存,行业多元化与领域延伸化并存,担保、信托等与其他机构参与并存等特征。为此,应提升政府对非法集资活动的监管能力,以融资创新培育草根金融健康发展,完善治理非法集资的法律法规,提高公安机关打击处置力度,通过宣传提升群众防范意识和识别能力。

简介：近些年来,在党的正确领导下我国人民群众的生活水平越来越高,社会上的闲散资金也在不断增多。因此有部分别有用心的人通过组织非法集资活动肆意敛财,不仅严重侵害了人民群众的财产安全,同时也破坏了我国和谐的金融管理秩序。而最近一段时间太原频繁发生的非法集资活动,涉案金额之大、牵涉人数之多无不令人咋舌。严厉打击此类非法集资活动已经势在必行,在这一背景下,文章以太原市为例,对非法集资活动的现状、特征和治理对策进行简要分析研究。

简介：4月21日,长沙市打击和处置非法集资工作领导小组办公室向市民公告,湖南博沣资产管理有限公司系列案件被集资人今起可向街道办申报,待案件司法程序终结后,相关部门将依法、依程序处置追缴的全部涉案资产,清退归集的全部涉案资金。这只是湖南打击非法集资的一个案例。近年来,湖南非法集资案不绝于耳,"跑路"、"失联"、"跳楼"等新闻屡见不鲜。据3月27日的《新京报》报

简介：实践中,由于民间借贷与非法集资的界限模糊,很多企业极易突破合法的民间借贷,异化为非法集资犯罪,触及刑法红线.通过文义解释的方法比较二者,进而分析民间借贷与非法集资的概念、法律特征与类型,分别从筹资基础、范围、方式、用途角度剖析二者的区别,并且认为对民间借贷应该纳入到行政法规的规制中,以实现其合法性到犯罪性的过渡,从而更好地解决民间借贷的不规范与泛刑法化问题.

简介：非法集资并非现行刑法上的一个具体罪名,而是指一类犯罪行为。根据现行刑法和相关司法解释以及实践作法,刑法中涉及非法集资的罪名包括非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、欺诈发行股票、债券罪、擅自发行股票、公司、企业债券罪、擅自设立金融机构罪、组织、领导传销活动、非法经营罪等7个罪名。

简介：本文追溯非法集资罪之认定问题，认为欲达到合理的疏通融资之效果，必先采取实事求是的态度，拓宽合法的融资渠道，调整非法集资之认定口径，寻找合适的法律去规制，才能准确的界定合法与非法融资，商业活动与集资活动之间的关系，并准确打击非法集资类犯罪活动，支持民营企业的合法融资，促进我国经济的健康发展。

简介：非法集资犯罪,作为近些年来的高发案件,因其涉案人数众多、影响巨大,同时涉及人民群众的切身利益,引起了理论界与实务界的广泛关注。非法集资犯罪往往具有作案手段隐蔽多样,影响面广,取证追赃难,易引发群体性事件等特点,这些特点决定了此类案件在查证、追赃、维稳等方面存在诸多困境。如何及时高效地侦破此类案件成为经侦战线热议的焦点之一。从近些年破获的非法集资案件可以看出,通过适度经营、周密取证、迅速抓捕、多警联动与做好维稳工作,可以有效侦破此类案件。

简介：近年来，一些地方的人民法院不断收到当事人就集资纠纷提起的民事诉讼，要求人民法院判令被告返还集资款及其他经济损失。司法实践中，由于目前对此类案件究竟应该如何处理，法律没有作出统一的规定，因此在具体处理的方法上也就不尽一致。有的认为，此类案件属于人民法院受理民事诉讼的范围，立案进行了审理；有的则以此类案件不属于人民法院的受案范围为由，

简介：非法集资利用互联网的繁盛呈现出了涉案资金庞大、参与人数众多、涉及地域广阔、证据线索隐蔽、组织机制严密的特点,这导致经侦部门在防范与打击非法集资案件过程中遇到工作量大、人力成本投入高、预防打击效果不佳的困难。对此,要不断完善经侦部门初查工作,做到案件定性准确,措施采取得当,资源配置合理;做到初查工作既要符合法律规定的要求,又要为接下来的工作提供帮助与指引。互联网时代经侦部门应不断改进工作方式,完善初查制度,进一步清晰立案标准,做到经济自由价值与社会秩序价值协调,站在国家经济安全的高度统筹治理非法集资案件。

简介：随着我国市场经济和金融市场的蓬勃发展,企业特别是一些小微企业对资金的需求日益增加。但由于融资渠道的不畅通,国家正规金融渠道无法满足对资金的需求,民间融资就顺其自然地登上了历史舞台。但民间融资一直游走在合法和非法的边缘,国家通过经济刑法对非法集资的打击也使民间融资活动不知何去何从,这也反映了金融法和经济刑法的博弈。收缩刑法的处罚范围、制定专门的民间融资法,成为促进我国金融市场健康、持续发展的必然选择。

简介：使得公安机关在查处非法集资活动中,　　非法集资犯罪涉及稳定问题,甚至在大规模集资活动中

简介：在非法集资问题上,存在种类繁多的法律规范文件,因此,亟待对其加以梳理,并从中总结出对非法集资监管的明确阶段及其所具有的特征;同时,随着金融创新的加剧,一些新型金融活动与非法集资的关系如何,也有待进一步厘清.

简介：背景情况近年来,P2P网络借贷、财富管理等类金融新兴企业倒闭跑路现象激增,非法集资活动猖獗,大案要案频发,且呈现出涉案地域广、涉及行业多、参与集资人数多的现象,不仅严重损害了人民群众的利益,而且严重影响了社会稳定和国家经济安全。

简介：2018年以来,非法集资案件在全国范围内呈现出集中爆雷潮,武汉市江汉区是现代服务业中心区,不可避免地成为了非法集资案件高发区。为了积极妥善应对和处置非法集资案件,该区成立了区委、区政府直接领导的防范和处置非法集资工作领导小组,率先在全国成功处置了财富基石案件,目前,正在全面积极处置财商财富、尚佳信润、上海新禧等6个涉案金额过亿元的非法集资案件。笔者于今年元月参与进入江汉区处理重大非法集资案件专班,在实际工作中深刻感悟到,坚决防控非法集资行为势在必行。

简介：民间金融活动是指民间所有非公有制经济成分的单位或个人为经济经营进行资金融通的活动。现阶段应加强金融行政立法,以规范相关活动,不能让刑法冲锋陷阵来弥补前置法的缺失和不足。民间金融活动中的非法集资从形式上来说可以分为两大类,一类是集资者以非法占有为目的诈骗社会公众的资金(主要指集资诈骗罪),对其认定应强调行为人的诈骗目的;另一类是非法集资活动(主要是指非法吸收公众存款罪),这一类行为在目前的司法实践中争议颇多,也是目前刑法是否需要和如何进行介入的焦点问题。非法吸收公众存款罪的认定界限,其中关键也是最为重要的问题就是如何解读非法吸收公众存款罪的"公开性"、"犯罪对象不特定性"的规定内容。

简介：藏政办发[2014]49号(二○一四年五月十四日)自治区处置非法集资联席会议各成员单位:《自治区处置非法集资联席会议关于开展防范打击非法集资宣传月活动方案》、《自治区处置非法集资联席会议关于开展非法集资风险专项排查活动方案》已经自治区主要领导同意,现转发给你们,请结合实际,抓好贯彻落实。

简介：1月27日，大雪过后的安徽省阜南县，大街上仍然出现了平时难见的拥挤、忙碌景象。此时距离春节仅有两天，家家户户都在忙着准备过一个团圆的新年。

简介：在广西南宁市，一桩非法集资大案引发了社会各方的关注：广西通五洲科技发展有限公司在一年多的时间里，以高额回报为诱饵，非法吸收公众存款，累计集资金额高达上亿元人民币。2002年12月24日，南宁市江南区人民法院以非法吸收公众存款罪，对该公司董事长覃家云及其手下5名“得力干将”进行了庄严宣判

简介：近年来，非法集资类案件呈逐年上升的趋势。由于该类案件涉案金额高，涉及人员广，已经成为危害国家经济秩序、影响社会稳定，引发群体性事件的重要诱因。应该说，非法集资犯罪是一个非常复杂的问题。从社会综合治理的角度来看，非法集资类案件的发生、蔓延并非单纯的法律问题，还涉及到我国金融体系改革等一系列的问题，因此必须摒弃法律万能的思想。