现代企业投融资管理的优化策略研究

现代企业投融资管理的优化策略研究

陈娟

云南省城乡建设投资有限公司   云南    昆明   650000

摘要随着全球市场竞争趋势愈发激烈，各大企业都在积极深化投资与融资管理工作，以此来提高企业自身整体竞争力及运行管理效能，推动企业实现自身稳健且持久的发展。一套完善的投融资管理体系对于保障企业长久稳定、可持续性的发展起着至关重要的作用。本文立足于实际，分析和探讨了目前企业在投融资管理领域所面临的不足及优化策略，以期能够对广大企业提升其投融资管理水平提供有益参考。

关键词：企业；投融资管理；风险管理

目前，诸多企业面临着负债过高及与银行关系紧张等方面的困境，这些问题无疑对企业的投资和融资管理带来了极大的挑战，从而直接影响到企业整体运营效率的提升。为此，企业应根据自身的现实状况，积极查找出投资、融资管理中的潜在隐患，全面审视市场环境，科学选择合理的应对策略以降低企业的投资以及融资风险，避免因不确定因素导致企业承受更多的经济损失。通过强化投资、融资管理力度来进一步增强企业的核心竞争能力，从而不断提升其整体的业务执行效能。

1当前企业投融资管理目前的不足

第一，融资贷款方面的问题。大多数的中小型企业尚处在初创阶段或者高速增长时期，他们所拥有的固定资产数量相对较少，同时他们对资金的需求却相当大。然而，为确保资金安全，商业银行往往设定了一系列相应的前置条件以作为风险规避策略，例如成立年份的限制、营业收入额度的规定、资产担保的要求等，这些条件对于大型企业而言或许能够得到有力的支持，但对于中小型企业而言则可能显得过重，因为大部分企业并不能够提供足够的有效不动产以供银行作为抵押品，并且他们与银行之间的信息不对称程度相对较高，从而导致了潜在的巨大风险[1]。另外，银行贷款的全过程包含众多环节，整个流程繁琐且耗时相对较长。而作为市场活动中的主要参与者，企业必须紧紧跟随市场走势并迅速做出决策，才能在激烈的竞争环境下占得先机，特别是对于中小企业而言，这样的机会尤为宝贵，因此企业所需要的资金必须要具备较强的时效性。然而，贷款的一些流程时效性往往不能得到有效满足，从而也导致进一步延误了企业商机，甚至可能导致企业承担额外的财务压力。

第二，投资决策方面问题。部分企业的管理者过于看重投资行为所能带来的短期经济利益，忽视了与管理人员以及财务部门就具体项目实施的可能性展开充分的讨论，这种做法使得在投资正式立项环节缺少了必要的审核和深入的分析研究，从而导致企业制定出的投资决策缺乏应有的严谨性和科学性。再者，企业内部的财务风险控制措施也显得不足够有力。更为严重的问题体现在后续的监控环节中，缺乏决策执行的约束。有些企业甚至有意避开较为深入和细致的评价标准，这使得投资决策的结果往往存在一定程度的片面性。如果这种状况长期持续下去，可能会使投资规划决策失误几率大大提升，大幅度的提高企业所面临的财务风险，对企业的可持续发展构成潜在危害。

第三，风险管控能力相对有限。从企业层面来看，大部分企业对于投融资方面的风险控制意识存在明显的欠缺。当面临内部财务管理工作的实施与落实时，大量涉及到的问题并没有得到相应的有效处理。这直接导致了企业在进行经营决策的时候，不能准确地反映实际经营状况，反而为企业的未来发展埋下了诸多潜在的风险和隐患。更为严重的是，部分企业甚至缺乏必要的风险预警机制，无法在面临风险时第一时间采取应对措施，这无疑进一步加剧了企业所承受的投资回报损失。从企业的融资风险防范体系角度来看，绝大多数企业都非常关注财务部门的风险管理，但却忽视了对采购、生产以及销售等其他关键部门的风险防范工作。在部门协作上，彼此间往往缺乏联系和互动机制，从而极易滋生出风险问题。另外，尽管企业已经开始逐步认识到风险防范的重要性，但依然有不少企业在实际操作过程中，没有真正理解风险的特殊性，难以将财务风险防范活动纳入到自身的发展战略规划之中，无法实现两者的紧密融合。这种盲目的行为模式最终导致了企业在运营过程中所面临的债务风险更加突出。

2投融资管理方面如何进行有效优化

第一，提升财务方面的规划和预测水平。在进行各种投融资活动之前，企业必须强化自身的财务筹划及预设定。财务规划主要涵盖了盈利预测以及现金流预测这两大方面。通过开展盈利预测工作，有助于企业提前洞察所处行业的激烈竞争态势及其未来市场发展趋势，从而能有效地控制成本，进而提高公司的盈利水平。而做好现金流预测，更是维系企业稳定运营的关键手段[2]。在融资筹划方面，企业应当紧密结合自身的经营状况、市场环境以及目标顾客的偏好特征，展开深入检索和研究，最终筛选并确立出最为适宜的融资解决方案。比如，采用风险投资模式、申请贷款或发起内部融资等方式，同时需要对各类融资策略的优点与不足进行全面且系统的分析，确保最终选定的融资策略是最优解。

第二，投资决策机制的有效完善。对于任何一家企业而言，构建成熟且完善的投资决策机制至关重要。应明确规范化投资决策流程，高度重视投资业务的可行性评估。通过完善投资决策机制，从而在未来面临各种不确定性的市场环境下，对过去已有的决策进行深入、全面的评估，并依据实际需要，适时对投资项目作出适度的调整和优化。同时，企业还应进一步完善投资决策的问责制，对于在投资过程中所出现的各种问题，给予严厉的追责。最大程度上保障各投资项目的顺利开展与实施，提升整体经营的稳定性和可靠性。同时，也应通过有效的内部控制手段，尽可能地稳固投资决策过程中的流程，提高决策流程的规范性，从而更好地控制各类潜在的投资风险[3]。除此之外，企业还需针对突发情况，优化投资决策的应急处理流程，为企业在面对紧急情况时能够迅速把握投资机遇，满足市场需求创造条件。当前市场环境一直处于快速变动之中，企业原先所做出的投融资决策很可能在执行过程中遭遇许多无法执行的限制与挑战。因此，企业务必对这些既有投融资决策再次进行全方面的评估，以围绕实际对决策进行调整，努力减少投资失败带来的负面影响。

第三，提升风险管控水平。为了确保投融资业务正常有序地推进，企业需不断完善其风险管理体系。一方面，应尽快建立一套完备的风险预警机制，即通过全面检测各专业领域的相关数据并实施严格的风险控制措施，利用精确分析得出的详细数据来制定专业的风险模型，并将其广泛运用于企业的日常运营之中，从而实现对风险的兼具深度与广度的全面监控。另一方面，企业需要对投融资决策过程中所面临的风险进行有效的控制和管理，清晰界定企业所采用的投融资方式、可能遇到的融资风险、具体的投资执行方案等关键因素，同时根据企业实际发展状况的综合考量，来评估投融资项目的可行性，从而大幅降低风险事件的发生几率。另外，企业也必须重视并且全程参与到日常风险管理工作当中，包括如财务管理风险等诸多问题，财务部门应全面利用公司掌握的财务数据，针对各类突出问题提出并落实具体的解决策略，进而强化企业财务风险的防护能力。

3结束语

在现代企业运营管理以及长远发展过程中，投融资活动无疑占据着至关重要的地位，其对于外部市场环境以及企业内部运行情况都有着十分显著的影响效果。企业管理者应对投融资方面工作行程更高关注度，确保证企业投融资工作能够高效有序地推进，进一步增强企业的经济效益，推动企业实现可持续且稳健的发展道路。

参考文献

[1]宣曙梦.民营企业投融资管理的风险防范策略探析[J].理财，2023 （12）：18-19+22.

[2]占国荣.民营企业投融资管理的应用探究[J].投资与创业，2023，34 （22）：4-6.

[3]师晶.加强企业投融资管理的若干思考[J].大众投资指南，2023（21）：38-40.