卷烟零售户“六阶段全生命周期”数据监管模式研究

卷烟零售户“六阶段全生命周期”数据监管模式研究

张鸿仓，申奋起

安阳市烟草专卖局  邮编：455000

摘要：近年来，安阳市局深入贯彻推动省局“数据强企”“治理强企”战略落地，在行政许可及后续监管、卷烟经营监管、真烟案件办理等方面先试先行，总结了一套以卷烟零售户监管为核心的全生命周期数据监管新模式，实现了对零售户“证件准入、经营监控、专卖监管、案件查办、违规惩处、许可退出”等环节的全流程重点指标监控，为专卖市场监管、卷烟规范经营、真烟案件办理提供了有力的数据支撑保障。

关键词：烟草专卖；生命周期；风险商户；数据监管

近年来，安阳市局（公司）深入落实“数据专卖”“智慧专卖”要求，以内管工作模式创新为介入点，积极探索应用多维度风险商户评价模型，通过对卷烟经营数据、真烟异常流动数据异常的监控，提升卷烟经营监管和专卖市场监管成效。在总结历史经验、借鉴先进单位做法的基础上，结合自身实际，提出“六阶段生命周期”数据监管思路，并逐步在工作中得到了应用和推广。

1 研究思路

1.1卷烟零售户生命周期理论。

生命周期(LifeCycle)的概念应用很广泛，在心理学上主要是指人的生命周期和家庭的生命周期，是指它的出生、成长、生病、衰老和死亡的过程[1-2]。与之相适应，卷烟零售户生命周期，即从事卷烟零售业务的自然人或法人，从申请、从事、修正、结束卷烟零售业务的一系列过程[3-4]。在这个过程中，零售户出现的一切违反行业法律法规及规章制度的行为，如同“病灶”一般，直接影响其生命周期的长短和卷烟经营体系的高质量发展。

1.2“六阶段生命周期”数据监管模式构想

烟草行业监管的目的，就是要及时诊断、治理、清除卷烟经营体系及卷烟零售户生命周期各个阶段的“病灶”和问题隐患，构建诚信规范的卷烟经营秩序。

1.2.1搭建专卖监管数据库

开展有效监管，必须有充分的数据积累和数据准备。积极协调省局开通营销、专卖系统数据查询和抽取权限，并整合历史市场监管、案件办理数据，上传至“金叶盾”系统平台（本地数据中台），实现了多平台、多渠道数据归集，构建专卖内管监管数据库。

1.2.2创建数据监管指标库

围绕许可证初始申请、卷烟销售、专卖监管、物流寄递、涉烟违法、违规惩处等环节可能出现的违法违规问题隐患进行分析，并量化为各类指标，实现对卷烟零售户各个生命阶段主要特征的实时检测和批量查询，及时排查“病灶”问题隐患。

1.2.3构建风险商户评价模型

采取多指标组合分析的多特征、多标签的方法，对零售户进行数据画像。并利用层次分析法[5]、四分位等统计、赋权方法，对各类指标赋权评分，抽取相应指标进行组合分析，对全体商户进行分析评价，确定不同风险等级零售户，作为专卖监管的重点对象。

1.2.4实现风险商户实时推送

为便于专卖内管人员及时掌握商户画像结果，以及风险商户主要指标特征，通过数据导出或任务派发的方式，及时传递推送给对应市场监管人员；同时，营销、配送人员在市场服务过程中，发现商户经营异常、许可证异常或不法烟贩套购倒卖卷烟等行为的，及时反馈给对应市场监管人员，共同促进监管效率提升。

1.2.5评估督导持续提升成效

坚持理论与实践相结合，持续通过实践验证指标是否有效、阈值是否合理、画像是否精准，持续优化指标和模型。探索点对点的痕迹化联络方式，对一线专卖内管人员反馈推送数据的运用情况进行实时督导、线上督导，确保数据专卖真实推进、用出成效。

2 卷烟零售户全生命周期数据监测构架

围绕监管工作需要，整体上分“证件准入、经营监控、专卖监管、案件查办、违规惩处、许可退出”六个阶段，对零售户进行全生命周期数据监测。

2.1许可准入

对违法商户“换马甲”经营以及“一店多证”“一址多证”等明显违规情况的，及烟草内部工作人员办证的，在许可证办理方面给予限制。

2.2经营监控

零售户领证后，产生的每一笔订单详情和日志均有完整记录。同时，一线专卖、内管、营销、物流人员及其他工作人员在市场发现的商户经营异常情况，可以通过信息联动方式，进行相互反馈和处理；信息传递的过程中产生的数据，也

2.3专卖监管

主要是围绕商户许可证后续监管，对商户许可证状态是否正常进行数据监测的行为。如许可证到期、许可证状态异常、长期不订货、经营范围异常、低诚信等级等预警。

2.4案件查办

统计国家局真烟案件系统、省局三统一系统数据，以及专卖、内管案件办理排查的相关涉案人员、违法违规商户信息，进行数据的归集和分析，整理出历史违规商户数据库、关系网，对违法违规商户进行数据画像，为专卖日常监管、案件办理提供数据支撑。

2.5违规惩处

商户因发生案件、违反行业有关规定被给予批评教育、货源管控、停业整顿、取消资格等处理，对轻微违规户、货源管控户、停业整顿户、取消资格户等监测是否按规定惩处到位。

2.6业务退出

主要对已注销烟草专卖零售许可证商户，以及其他违法从事卷烟销售业务、寄递业务的人员和单位进行数据监管。为防止被依法取消专卖业务资格及主动注销的违法商户“死灰复燃”，将这些商户进行黑名单管理，提高警惕，防范其再次申请许可准入，并定期收集各县局掌握的区域内已注销的违法大户信息，包括位置、电话、车辆牌照、注销原因等，组织专卖人员进行排查。

3 数据监管工作应用场景

围绕零售户全生命周期数据监管内容，目前在实际工作中已基本实现以下应用场景：

3.1单指标预警

对持有烟草专卖零售许可证的商户全生命周期数据进行量化、计算，并对每个指标设定阈值和特征值，达到既定阈值的，进行自动预警。针对这些特征，对这些潜在风险商户进行分类监管，从而逐步减少预警，促进卷烟销售、客户经营的严格规范。

3.2多指标画像

将商户特征转化为可量化标签，达到预警条件的定义为“负面标签”；商户的“负面标签”越多，反映商户越异常。通过使用商户多指标、多维度“贴标签”的方法，对商户多项异常化特征进行综合研判，让监管的针对性大大增强。

3.3重点指标展示

实际工作中，我们可以选取一些重点指标，针对零售户每个生命周期阶段的特殊特征，分业务模块进行重点指标展示。对于不同分析策略，可采用不同模块进行研判，让监管者明确重点监管方法，也为管理者实施针对性的业务调控、考核、决策提供充分的数据支撑。

3.4历史信息关联

不法烟贩、违法大户甚至配合其从事涉烟违法活动的其他商户和人员，往往会采取毁码、变名、换证等各种手段逃避监管，这就为专卖打击工作带来巨大困难。通过案件、证件、电话、订单及日志等历史数据追踪，找出所有与当事人的相关线索，为专卖案件侦破拓宽思路、指明方向。

3.5目标信息匹配

主要应用于许可证办理环节，对随机性的新办证人员，在信息系统中输入其姓名、身份证、经营地址、电话号码等信息，由系统自动匹配是否为违法商户或内部人员，提示预警信息，判断该申请人是否符合办证条件。

3.6日常监管辅助

之前，专卖人员在市场监管过程中，很难全面实时掌握市场零售商户的异常信息。目前，使用“金叶盾”手机小程序后，商户的订单、配送信息以及诚信等级、历次违法信息，物流寄递企业历次涉烟违法情况均能实时查询，监管的效率大大提升。

3.7全员在线联动

市局专卖内管部门负责数据监管后台的日常维护、指标模型设计，对筛查出的重点指标、重点商户，通过“金叶盾”手机小程序自动派发给指定专卖人员；一线专卖、内管、营销、物流人员及市县局机关人员，在市场监管、服务、走访过程中，对商户提出的各类问题或表现的异常状态，也可以通过“金叶盾”手机小程序，反馈对应人员，由其进行专业解答或重点监管。

4 组织机制保障

4.1数据研判小组活动机制

开展数据监管，必须组建一支精业务、会分析、懂研判的数据监管队伍。安阳市局落实省局数据专卖工作要求，由市局分管专卖内管业务领导亲自负责，选派全市系统专卖内管业务精英，着力培养数据分析人才、组建“金叶盾”QC小组、成立数据分析研判小组，积极推动专卖内管队伍数据赋能。

4.2建立完善数据归集机制

业务系统数据根据业务特点实时或定时对接抽取，联动数据上传后每月集中对处置情况进行汇总上传。对归集的数据，进行统一数据清洗，保证格式固定、使用可靠。

4.3异常线索闭环监管机制

坚持“发现问题、报告问题、反馈问题、整改提升”的闭环监管要求，对所有推送出的异常数据、风险商户，必须严格核查、督促整改，避免情况反复发生。市局专卖内管部门要落实监督职责，对已处理终结的线索要适时介入抽查监管，避免线上线上处理未同步、不真实情况；对同一市场区域集中出现的同类型线索，要启动专项检查行动、实时开展交叉检查；对同一商户反复出现相同问题，要列入考核、加强实地督导。

4.4全员联动联防机制

落实规范经营主体责任和烟草市场专卖监管责任，推动跨部门多岗位沟通协作机制的落地，督导县级局（分公司）特别是一线人员联动机制中的履责担当，发挥“专销流管”四位一体的市场监管合力，严格后续跟进的流程，确保每条异常信息都有反馈、有跟进、有结果。

5 存在不足

目前，安阳市局零售户全生命周期数据监管模式还在摸索尝试阶段，运行过程中，还存在一些问题：数据归集上，部分手工统计的数据如市场监管数据、违法商户数据、物流寄递企业数据收集不及时、不全面，对后期指标计算、数据推送造成一定影响。指标设计上，一些反映偏差程度的指标如商户销量变异系数、档位波动方差等指标主要使用均值法、四分位法，数据分析判断理论支持有待完善。数据画像上，主要采用层次分析法模型，各类指标的权重主要依赖人为评价，机器学习判定指标优劣的方法还未有效使用，导致画像不精准，高危数据库体量较低。数据推送上，手机小程序APP刚刚开始使用，数据的稳定性、可靠性还需要进一步实地验证。信息联动上，专卖、物流人员信息沟通及时高效，但营销人员、机关人员的参与程度不高，虽能及时接受数据并积极处理，但主动发现问题、报告问题的积极性不高。人员素质上，市局情报研判小组人员不稳定，在人员分工、工作衔接上存在结节；县局数据分析刚刚起步，专卖人员数据思维、数据分析能力不强，主要依赖上级线索推送。

6 改进与展望

探索从未停步，超越永无止境。安阳市局零售户全生命周期数据监管工作尽管还存在多方面的问题，但数据全员共享、规范全员共行、市场全员共治的氛围已经形成，专卖内管人员看数据、用数据的习惯正逐步养成。下一步，将针对存在的问题，认真总结分析，思考解决方案，着力推进整改，切实提高数据研判质量，增强数据的指向性；探索数据研判与网格化监管结合方式，织密信息传递网，增强市场信息获取能力，让网格成为信息来源地、数据实验室、外流防护网。

参考文献

[1] 魏丽丝.生命周期理论文献综述[J],合作经济与科技,(2014-12):155-156

[2] 张军．产品生命周期理论及其适用性[N]．华北电力大学学报，2008.2．

[3] 高洁.浅谈大数据时代西安烟草数据生命周期管理[A].经营管理,(2017-10):25-26

[4] 绮文.烟草产品生命周期：请在对的时间做对的事情.烟草市场(2022-06-09)http://www.etmoc.com/market/Looklist?Id=44793.

[5] 彭澎,胡兴娥.层次分析法在科研课题Lin选中的应用[J].管理纵横. (2002)07:31-32

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