四处流荡文盲农妇设套骗资千万余元---江西永新县侦破“3.08”特大集资诈骗案

四处流荡文盲农妇设套骗资千万余元---江西永新县侦破“3.08”特大集资诈骗案

刘志宏,刘慧,欧阳福华

“我不再集资了,还我的几十万元血汗钱来,说不定她是个骗子”3月8日,江西永新县茗园街上桥头北面临街第一栋大楼房下,聚集10名被骗资给刘晓燕做“茶油生意”的人群,在她租房门口守候她回来还钱,同时也有几十名被骗资的群众到公安局去报案。凭着报案人员拿出刘晓燕打的数十张借条加起来有千万元资金,公安干警意识到是一起涉嫌特大集资诈骗.案,迅速立案侦查。

永新县委、县政府和市、县两级公安领导高度重视，当即抽调20名精干力量,组成“3.08”特大集资诈骗专案组,要求迅速查明案情，抓捕犯罪嫌疑人，尽最大努力追赃挽回受骗群众的损失。当天下午6时许，专案组通过严密布控,在将已外逃到该县文竹镇的刘晓燕和相关人员抓获，连夜又抓获同案殷宝华，13日又将涉案袁小品抓获。随后，专案组民警转战千里，先后到上海、广州、深圳、东莞、莲花、茶陵、吉安等地开展了大量搜查、银行查询等调查取证和追赃工作。目前，该案基本案情已查明，涉案金额5021余万元特大集资诈骗.案。4月9日下午，永新县警方召开新闻发布会，对外公布了这一案件的始末。

生意亏本流窜永新设套骗资

刘晓燕又叫温小燕,是湖南省茶陵县某农村的农妇，1962年出生,小学一年级还没念完连自己名字就写不顺畅的文盲,其外貌土陋不扬,是个不愿持家不愿劳作,不守妇道己经离婚,爱四处流荡的女人。2006年开始，刘晓燕与他人合伙做茶油生意，好吃喝玩乐、懒细做精算的她,把茶油生意当制造黄金，做了3单业务销售了5万桶茶油生意，就亏损了600余万元。

生意发生巨额亏空后的刘晓燕,支不抵债，于是流窜永新县城,看准茗园街大多数是丈夫在外创业挣钱,妻子留守在家带小孩,无业单纯,容易上算受骗的居住人群,而租下门面和住房。她装来没有销售完的几万多桶过期茶油撑门面,以做“茶油生意”为名,此后便与当地一些家庭条件较好的妇女拉关系、套近乎,千方百计寻找诈骗目标。同时,找到与其上海籍情人殷宝华合谋，假造与上海宝钢后勤部的销茶油合同，而后，又找到了平安保险公司上海宝山分公司的一名叫袁小品的业务员，让其假冒宝钢集团后勤部的“倪总”，来到永新县和湖南的茶陵县进行“考察”，让人相信其有“实力”和“做生意”。她以做“茶油生意”急需资金周转,集资还有保险单为条件,采取3%到20%不等分红或高利息的方式，在该县一些所为熟人之间进行四处非法集资后,采取“拆东墙补西墙”的手段，按月支付高利息给借款人，让人相信其有“实力”和“信用度”。

为了骗取更多人的信任，以及证明自己的实力，2007年3月，刘晓燕用骗来的资金购买了一辆价值70余万元的“奥迪A6”小轿车，并伪造了一份其在上海有千余万元“购房合同”。与此同时，刘

晓燕以60万元的假投资，骗取了湖南茶陵县“株洲好恰绿色油业有限公司”副董事长的头衔,还先后伪造了上海、广东等地有关部门和公司的假合同，并多次邀请与其做过贸易的不同老总前来与集资人见面亮相，以证实其确实在做茶油生意。更搞笑的是:她把装来没有销售完的几万多桶过期茶油,时常发贷到湖南、上海、广东等地,然后转一圈又发贷回到永新茗园街,让周围的人群常看到她拿着货单在雇劳工装车下车,正在做“绿色茶油生意”。

文盲农妇骗倒不少干部职工

从2007年3月份至案发时2年多时间里，刘晓燕先后直接向39人非法集资，尔后，这39人又先后向100余人集资，共打出了借条5021.2万元，除其返还的本息部分外，初查损失2000余万元。

永新县警方发布新闻发布会上说:在刘晓燕的高息诱惑下，受骗的人员既有信用联社、工商、公安、财政、老干等部门的干部职工，还有部分从事家具、眼镜、铝合金、煤炭、化肥、班线、酒店、出租车经营的个体工商户和城镇居民。

该局有3名民警家属先后被卷进了近千万元资金受骗。一名公安所长A某家属，2008年5月经人介绍认识刘晓燕后，向自己的亲朋筹集了200万元借给对方，刘晓燕承诺给其月息20万元后，A某家属又陆续向她提供了借款11笔，到案发止，包括利息在内总共借给了对方812万元,其间刘晓燕连本带息返还了A某家属625万元，目前还有187万元损失未追还。另外，该局还有2民警也被卷入其中，B某民警家属借款给刘晓燕120万元，亏损了109.2万元；C某民警家属借给了对方80万元，亏损了63.1万元。吉安市经侦支队施勇副支队长介绍，经调查后的证据表明，3名民警家属在该案中没有发现违规违纪行为，其行为只是一种民间的个人投资行为，借款来源均为其个人积蓄和亲戚朋友所借。

诈骗以高额诱饵加多方施策

这期特大集资诈骗.案,刘晓燕行骗主要手段，在高额回报为诱饵,骗子智商没有任何超出常人的迹象,所采取手法，其实也没有什么高明之处。受骗者中大多数是妇女，她们手里有些闲钱,正急于投资，急于收获。这个弱点,被骗子在与她们日常接触中抓住，于是便开始编造投资茶油生产能带来巨额回报的谎言，让这些正迫切寻找投资渠道的人，失去了基本判断能力。有一个受骗的叫黄X妹,与刘晓燕混了个烂熟,得知这笔钱被她卷走之后，自己终日以泪洗脸。她是这样告诉笔者，当初刘晓燕动员我筹集60万，如果不按一个月算，一年到年底就给20万回报。我想真是坐在家里就能发大财了,于是把自己和丈夫多年来积蓄，还有亲戚朋友的借款,现金共50万元交去集资，刚到一个月刘晓燕便打电话问银行帐号,汇了20%的高利息,于是让我鬼迷心窍,便又贷出自己的一个店面10万元，后来把自己的房子用房产证抵押贷出20万元，一共80万元,现在我家里一分钱都没有，连吃饭的钱也没有了。由于自己无力归还当年抵押房子的贷款，典当行已经逼她家搬出房子，眼看就将无家可归,保住房子是最低的底线,如没有了房子自己真的想死。

实施诈骗得成还归功于刘晓燕情人殷宝华,有一副忠厚老实的模样。今年47岁的刘晓燕，离婚后又与永新县一男子再婚，之后，她在上海与殷宝华相识并发展为情人关系。由于殷宝华长有一副忠厚老实的模样，在该县骗取了很多人的信任，也诱使了不少人上当受骗。有位开眼镜店少妇受骗了35万元,她说刘晓燕同殷宝华来我眼镜店里买眼镜，当初认为是她老公,显得一副忠厚老实的模样,令

人可信任,每次来总跟我谈做生意，后来邀我一道与他们做“茶油生意”投资分红,起初我投资了几万元,很快得到了几千元分红。后来便着迷了,到处向亲朋好友借款筹资,加上家中几年的辛苦血汗钱共计集资35万元,一个多月后她就拿了1万多块钱给我，说是分红，留下的是一张伪造合同和一张借条,现在，她只剩下了满腔的愤怒。

伪造身份、伪造合同是实施诈骗的主要工具。在吸纳投资过程中，刘晓燕对所有的人说自己在湖南开设了茶油厂，而自己就是副董事长，并带着茶油厂和许多大型单位签订了的供油合同。有位受害者宁B华说：她总是拿那些合同和信息给我看，哪里要10万桶油，或者说你来不来,就叫我们几个人合伙。为了打消投资者疑虑，刘晓燕还带着我们到了一个“株洲好恰绿色油业有限公司”实地考察，我到里面看了一下，大概有20多台机器,工人在包装茶油,而且厂内有她照片是副董事长。在考察后，我当场就给了刘晓燕5万块钱，后来她叫我们去上海考察由她报销往返费用，我们到了上海宝钢，她先从宝钢里面出来，说你们就不用去了，我跟宝钢后勤保障部的部长已经把合同签好了，晚上等吃个饭就可,让人对其能力深表佩服。不久后，这些到考察的投资者又陆续给了70多万元,并看到了刘晓燕与所谓的宝钢后勤保障部签订的大合同,我看了以后就觉得不可能她都是这样造假，所以很信任她。

实施长时间诈骗其四手法:单线联系、隐瞒很深,扫除诈骗障碍。小小的永新县城，刘晓燕的诈骗活动之所有能够持续那么久，关键她还有单线联系的本事，在实施诈骗的几年间，她人为地把这些人分为三六九等，让他们彼此提防、互相隐瞒很深。有位不愿透露姓名银行职员说:我投资几十万元钱总多想找她多说说话,也是多了解投资情况,可她总是要先打电话预约,并多次叮嘱我要为她副董事长身份保密,注意资金和人身安,邻里朋友之间，就是连自己的家人，也瞒着是给她投资。同时,也好像怕大家一起聊天，一起说你投了多少钱，你是给多少的红利。她多次说:如果告诉你儿子、女儿你赚了多少钱，他们就不会好好自力更生，她们就会想到你的钱。

一种隐私趋利的心理，大家都想赚大钱,而互相隐瞒投资情况，就这样，一笔笔大资金诈骗迅速流向了刘晓燕，这些钱就像是一个雪球，越滚越大。

骗资用于个人挥霍达千万元

据警方介绍，刘晓燕特大集资诈骗的钱用于个人挥霍达千万元。除了偿还600余万元债务外，花费了70余万元购车，80余万元购房2处，并为其儿子投资40余万元在莲花县开办了一家工厂，还给了情人殷宝华10余万元，其它的都用于个人挥霍、花消达千万元。目前，该案追缴已过期茶油1.2万多桶，手机三部，家用摄像机一部、数码照相机一部以及少量首饰。警方在其上海、广东等地的多家银行查账，发现其账号大都是几元、几十元及几百元的零星款,据她交代，她的钱大部分是用于“拆东墙补西墙”这个占了起码70-80%以上,这些飞速流进刘晓燕账户的资金并没有在她的户头上停留，而是又成为了诱饵，为她骗取更多的资金做准备。曾风光一时的刘晓燕，账户上已经是空空如也,等待她的是长夜难熬的铁窗和法律的严格惩处。

附法律知识:1、集资诈骗罪，是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。所谓非法集资，是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为，是构成本罪的行为实质所在。在司法实践中,行为人具有下列情形之一的，应认定其行为属于使用诈骗方法非法集资：（1）集资后携带集资款潜逃的；（2）未将集资款按约定用途使用，而是擅自挥霍、滥用，致使集资款无法返还的；（3）使用集资款进行违法犯罪活动，致使集资款无法返还的；（4）向集资者允诺到期支付超过银行同期最高浮动利率50%以上的高回报率的。集资是通过使用诈骗方法实施的。所谓使用诈骗方法，是指行为人以非法占有为目的，编造谎言，捏造或者隐瞒事实真相，骗取他人的资金的行为。

2、非法吸收公众存款罪，是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。