营销系统电费自动对账率的提升对策

营销系统电费自动对账率的提升对策

叶萍

（广东电网有限责任公司湛江供电局524000）

摘要：伴随着我国营销管理系统的飞速发展，系统管理方式在全国范围内得到了统一，营销财务对账工作直接关系到企业的发展，因此我们应该重点关注营销财务对账模块的发展及运用，通过研究供电局电费的自动对账状况不难发现，自动对账能够有效提升对账工作效率，还能提升对账准确率。下面本文首先探讨了电费对账工作现状，然后结合自动对账率低的情况提出了相应的对策，今儿提升营销系统的电费自动对账率。

关键词：营销系统；电费；自动对账率；提升

一、电费对账概述

供电企业电费的收取由各供电所和营业厅负责，客户服务中心电费对账班负责对账，供电所、营业厅、客户服务中心统归市场营销部管辖，财务部负责与银行沟通协调并将银行达帐电费数据推送至营销系统账单池。文章所述电费对账是指供电企业收取的电费通过营销系统实现营销与财务到账记录进行匹配的过程，也称营销财务对账。电费对账在系统上有自动和人工两种方法：电费人工对账是指对账人员根据营销系统电费的收费记录（即营销数）与财务推送至账单池的银行达帐数（即财务数）进行人工核对账户名、账号、日期、金额、进账银行等信息后直接手工勾对并确认锁定的过程；电费自动对账是指系统通过设置自动对账的匹配规则后选择一定的自动对账条件点击“自动对账”按钮，系统会将“营销数”和“财务数”一一进行匹配勾对锁定的过程。下面，具体介绍营销系统自动对账率低的原因和提升措施。二、营销系统电费自动对账率低的原因新营销系统上线以来，电费对账工作都是在“营销财务对账”模块进行的，通过整理2016年1-5月全市对账情况，分析了影响自动对账率的因数：

（一）银行代扣数据营销与财务达帐金额、笔数不对应

通过数据统计，银行代扣的人工对账数量占总对账数量的67%，是影响自动对账率的主要原因。全市开通的电费账户有工、农、中、建、邮储、农商行等六大银行，每个银行的代扣数据营销入账与财务达帐情况各有不同，代扣金额非单笔达帐无法满足一对一的自动勾对匹配要求。

（二）前台收费工作不规范

收费人员没有认真核对客户提交的缴款单据是否规范、是否正确填写、填写信息是否完整，就进行收费操作；或者录入营销系统的收费信息与客户提供的实体缴款单据信息不一致，有的错录金额、日期或进账银行，错录之后没有复核就进行扎帐和结账处理，造成收费差错、重复收费等问题。如果出现这些问题，系统就无法进行自动对账，只能人工去核对确认。

（三）银行达帐信息不全

电费账户所在的六大银行，没有统一的银行系统、也没有统一规格的银行缴款单据，所以达帐信息也各有千秋，没有唯一识别码。另有些客户没有填写缴费户名、户号或者银行没有将客户填写的缴费信息完整地录入银行收费系统，造成银行达帐明细信息不全，没有对应的缴费户名、户号、联系方式等信息，特别是预收电费都是整数，同一日期同一银行收到的相同金额较多，没有完全的信息供对账人员判断该电费属于哪个用户，不满足自动对账的条件，只能手工勾对。

（四）营销系统功能缺陷

新营销系统上线初期，很多功能不完善，其中营销财务对账功能在使用过程存在诸多不便，特别是自动对账功能，只有一个系统默认的自动对账匹配规则进行自动对账，不能提供多种匹配规则进行选择，无法满足不同银行不同需求的检索条件，造成大量数据信息无法匹配，全市自动对账率仅仅达到48%。

二、提升自动对账率的措施

前面分析了影响自动对账的四个因素，按照“5W1H”的原则，针对存在问题，制订了相应的对策：

（一）整理和分析银行代扣数据，提出相应匹配措施

通过收集和整理了各个银行的代扣数据到账记录，发现每个银行的达帐数据都各有特点和规律，经过试验和测试，发现了对应的匹配措施：

（1）中国银行：按批扣、单扣、柜台三笔T+1到账。数据上报时，按这三种类型分别进行绑定再上报，即可自动对账。（2）中国工商银行：批扣一笔T到账；单笔分霞山、赤坎、东海、坡头、麻章、遂溪、徐闻七笔T到账；光大代收部分一笔T+1到账；电话易联部分一笔T+1到账。数据上报时，按这四种类型分别进行绑定再上报，即可自动对账。（3）中国建设银行：按批扣、单笔、柜台三笔T到账；支付宝部分银行按霞山局、赤坎局、坡头局的方式T+1到账。在数据上报时，先把雷州局支付宝数据上报，再把批扣、单笔、柜台数据分类绑定上报，即可自动对账。（4）中国农业银行：银行代扣按T多笔不规律到账；自助终端按T+1分两笔不规律到账。以银行达账时间进行对账。（5）湛江农信社银行：银行代扣分区域按批扣、单笔、柜台多笔对应T+1到账，可直接进行自动对账。（6）中国邮政储蓄银行：银行代扣分代扣区域按批扣、单笔、柜台多笔对应T+1到账；人行代扣部分银行分区域、分银行按批扣、单笔、柜台一一对应T到账。可直接进行自动对账。通过以上银行代扣数据匹配措施，到账笔数不对称的数据可以正确对应。

（二）规范前台收费、组织业务培训

前台收费要以客户提供的实体缴款单为依据并确认达帐方可进行收费登记，登记录入营销系统的收费信息要与实体单据的日期、金额、户名、户号、进账银行、账号等信息一致，经复核人员确认无误后再行扎帐、结账、上报，确保营销系统的收费记录准确无误。编写《前台收费工作指引》《前台收费对账》《银行代扣业务》等系列课件，组织供电所（营业厅）收费人员进行培训，统一作业标准，规范操作技能，进一步提升收费人员的业务能力和工作效率。

（三）整理各个银行存在的问题，与银行方协商解决

电费对账班负责收集整理各个银行存在问题，财务负责将存在问题反馈给银行并将我局的需求发函至相应的银行。供电所业务人员负责引导客户正确填写银行缴款单据并备注“户名、户号和联系电话”三要素；财务部协调银行网点工作人员按照客户填写的实体缴款单据信息一一登记，确保发送给供电部门的银行达帐信息与客户填写的实体单据信息一致。

三、措施实施后达到的效果

2016年11月中旬，营销系统根据建议，增加了检索条件，可以按不同自动对账条件选择自动对账功能，设置了多种自动对账条件可供选择，其中“金额与银行（排整）”及“唯一标识码”这两个条件，有效解决了银行代扣部分数据T+1工作日到账的问题，使银行代扣数据的自动对账率由43%提升到了85%，推动了全市整体自动对账率的上升，由5月份的48%提升到了11月的75%。经过不断探索，前台收费工作的规范化管理、银行达帐信息的逐渐完善、截止2017年7月本局自动对账率已达95%，领先于其他地市局的自动对账率。

四、结束语

电费对账管理是供电企业营销与财务管理的重点，两部门互相协调、互相配合，缺一不可，关系到电费回收率、实收对账准确率、客户满意度等重要指标的考核，是企业经济效益根本保证。通过提升自动对账率，可以有效地提高工作效率，降低人工对账误差，同时提高营销财务对账准确性。本局还为此开展了QC活动，在全国QC小组成果赛中发表，希望把好的工作方法传递出去，为整个电网系统的电费对账工作做出应有的贡献。

参考文献：

[1]池春生，罗巧华.提高营销财务电费二次对账率[J].大众用电，2014（08）

[2]黄婷兰.关于营销财务电费对账管理分析[J].电力设备，2016（19）

[3]陈欣，赵冉.应用财务软件银行自动对账功能，提高银行存款对账效率[J].中国农业会计，2011（01）：42-44.