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  • 简介:信用独立原则信用法律关系的基石。它包含文义和无因两方面的内容。在信用独立原则下,信用关系独立于基础合同关系、开证行和开证申请人之间的关系。但在独立原则带来巨大好处的同时,也造成了信用无力约束欺诈与违法行为的困境。欺诈例外和违法例外为解决适一困境提供另外可能的出路。文章同时探讨了中国关于信用独立原则的立法和存在的问题,并提出了相应的对策。

  • 标签: 信用证 独立性 欺诈例外 违法例外
  • 简介:独立信用最根本的属性,是信用制度得以存在和发展的基石。一般认为,独立原则意味着信用一经开立即与基础合同相分离,成为独立的法律文件。然而,结合实践中真实案例的分析发现,信用独立并非绝对,它有特定的适用范围:从对象上来看,它仅适用于银行和受益人之间,不适用于买卖合同双方;从适用阶段上来看,它仅适用于自信用开立时起至银行付款时止的一段期间,不适用于开证前或者付款后。而且,独立原则并非意味着彻底剥离信用与其基础合同的关系,某种程度上,信用的存在能够印证基础合同的成立。

  • 标签: 信用证 基础合同 独立性原则 适用对象 适用阶段
  • 简介:信用独立原则已经得到了广泛的认可和实践,但对信用独立的理解还存在着一些误解,信用独立的单向性常常被忽视。随着实践中越来越多案例的出现,这一问题受到了重视。从理论和实践层面分析,信用独立于基础合同,但基础合同并不独立信用,而是受到信用的影响。

  • 标签: 信用证 独立性 单向性
  • 简介:而当保兑行善意兑付了受益人严重欺诈的提示并向开证行要求偿付时,针对性地分析了欺诈例外的基本条件以及保兑信用业务中的欺诈问题,2、保兑信用中的欺诈 除了上述一般信用交易中出现欺诈问题外

  • 标签: 例外违法 信用证独立性 欺诈例外
  • 简介:<正>信用欺诈一直是困扰信用业务的一大世界难题。由于信用交易机制本身存在的固有缺陷,给一些不法之徒进行诈骗提供了可乘之机。在世界范围内,信用欺诈影响范围之广,造成损失之大是触目惊心的。为了遏制和应对信用欺诈,美国法院首先确立了欺诈例外原则,其后很快就被世界各国法院所普遍接受和遵循。然而,对于欺诈例外原则的具体理解和适用,无论是在学术界,还是在司法界,都一直存在着很大的分歧和争论。一、欺诈例外是信用独立抽象原则之例外欺诈例外是什么的例外?对于这个问题,至少有四种不同的提法。

  • 标签: 欺诈例外原则 受益人 信用证交易 信用证欺诈 跟单信用证 信用证独立抽象性原则
  • 简介:信用是国际贸易中重要的信用结算工具,由于信用独立抽象的原则,银行只审单而不管实际的货物,导致国际贸易中利用信用进行欺诈的案件屡屡发生。因此,各国纷纷采取信用欺诈例外原则来进行补救,但信用欺诈例外原则的滥用则会损害合法受益人及善意第三方在信用项下的利益,因此,对欺诈原则应适当地适用,以发挥其最佳效用。

  • 标签: 信用证 信用证欺诈 欺诈例外 豁免
  • 简介:为了有效规避信用特质中固有的不稳定因素,遵守"严格相符"原则逐渐成为实际操作中对审单银行的基本要求。把握好这一基本原则是完善信用制度的关键。

  • 标签: 信用证 严格相符原则 单据审核
  • 简介:随着国际商贸活动的日益发展,信用欺诈例外原则逐步确立和发展,并在防止信用欺诈方面发挥了重要的作用.应该看到,作为信用流通过程中所出现的欺诈例外原则在适用的过程中,由于其自身所具有的国际,必然要考虑到世界范围内的统一的问题.因此,在处理欺诈例外的案件过程中,我国应当不断借鉴国外行之有效的方法,密切关注国际商会的有关立场和动态,使我国的做法尽快与国际通行惯例接轨.

  • 标签: 信用证欺诈例外 法律依据 适用程序 新发展
  • 简介:<正>一、欺诈例外原则信用支付方式是银行信誉替代商业信誉的产物,已在国际贸易中发挥了巨大作用,被誉为“国际商业的生命线”。信用独立是一项公认的原则,也是信用体系赖以存在的基石。然而,这一原则要求银行只处理单据和客观上对开证申请人和受益人保护的不平衡,造成其先天不足,给不法分子实施欺诈留下了可乘之机。近年来,国际贸易中不断发生的欺诈案件,使上述原则受到巨大威胁,如果固守这一原则,在遇到卖

  • 标签: 信用证交易 欺诈例外原则 禁制令 欺诈行为 开证行 国际贸易
  • 作者: 谢军
  • 学科: 经济管理 > 国际贸易
  • 创建时间:2010-03-13
  • 出处:《对外经贸实务》 10年第3期
  • 机构:跟单信用证是国际贸易中使用最普遍的支付方式,属银行信用,只要出口商在货物装船后根据“严格相符原则”提交了表面上符合信用证条款规定的单据,开证行就必须履行付款义务。
  • 简介:

  • 标签:
  • 简介:可以是买方骗取卖方货物或卖方骗取买方开出真信用,可以是开证申请人骗银行开具信用,卖方利用银行不管货物的特征

  • 标签: 信用证欺诈 探讨防范 防范信用证
  • 简介:案例背景M银行客户A公司与其交易对手英国M公司之间长期以来都是采用托收D/PATSIGHT方式进行结算,M公司选用的代收行一直是N银行。但从2015年8月份后,A公司与M公司的结算方式由D/P即期改为D/A远期,并要求M银行对单据加具保付。票据保付和信用的本质是用银行信誉代替企业的商业信誉,这两种方式都能满足出口商M公司对银行无条件保证付款的要求。

  • 标签: 信用证 银行客户 结算方式 A公司 商业信誉 银行信誉
  • 简介:<正>改革开放以来,中国的对外贸易事业取得了世人瞩目的飞速发展,但是,无可否认,在取得辉煌成就的同时,也出现了一些新问题。其中,国际诈骗一年年增多起来。尤其是一些国外不法厂商,利用部分中国企业进出口经验、知识不足的缺点以及急于成交的心态,以信用这一支付手段为诱饵,大肆行骗,给企业和国家带来了巨大损失。因此,了解一下利用信用诈骗的目的、手段及其防范方法,便显得尤为重要了。信用(LetterofCredit,L/C)是一种银行有条件的付款承诺,它是银行(开证行)根据买方(申请人)的要求和指示向卖方(收益人)开立的一定金额、在一定期限内凭规定的单据支付的书面

  • 标签: 信用证 信用证诈骗 进口商 中国 对外贸易
  • 简介:我国刑法对信用诈骗罪作了专门规定.在司法实践中,信用诈骗存在多种具体表现形式,如委托人与信用收益人、信用开证申请人相互串通等,其犯罪特征符合信用诈骗罪构成要件.信用诈骗产生的原因在于信用的单据交易特点、独立特点、跨国特点等.由于犯罪活动的复杂,信用诈骗中有争议的法律问题不容忽视.

  • 标签: 刑法 信用证 信用证诈骗罪 法律争议
  • 简介:为了维护信用交易的顺利开展及买卖双方的合法权益,信用交易中应当遵守"不短路"支付这项一般原则,但基于公平贸易和诚实信用的要求,在特定情况下也应允许该原则有所突破,即允许有"短路"支付的例外.

  • 标签: 跟单信用证 问题研究 短路 信用证交易 合法权益 买卖双方
  • 简介:信用作为国际贸易支付方式已有170多年的历史。它是银行以自身的信誉向卖方提供付款保证的一种凭证,与汇付、托收相比更为可靠。为了缩短买卖双方资金滞留的时间,保证卖方能安全收到贷款,在国际贸易中,多以信用为主要支付方式。许多国家特别是贸易发达的国家都有关于信用方面的法律。如美国的统一商法典,目前,各国都倾向于使用《跟单信用统一惯例》(500号)。这些现行的国内和国际立法都对指导信用实践发挥了

  • 标签: 信用证条款 开证行 国际贸易 受益人 银行 跟单信用证
  • 简介:随着我国加入世贸组织,对外贸易将更加活跃.在国际贸易结算中,信用作为一种以银行信用作保证的结算方式,被进出口双方广泛接受.但是在信用分为可撤销和不可撤销两大类的同时,实际上还存在着第三类:名义上是不可撤销,事实上却可导致可撤销的、附有大量软条款的信用.这种对受益人来讲基本没有保证的信用,一旦发生纠纷或欺诈行为,受益人风险巨大.

  • 标签: 软条款 出口商 信用证 开证申请人 风险防范 对外贸易